Девочки объясните мне пожалуйста. При оформлении дарственной на квартиру между чужими людьми какой налог платится? а то я совсем запуталась… я вычитала в нете что налог 13 процентов от стоимости квартиры… а от какой стоимости? от рыночной? но это же как минимум 100000 не многовато ли?
и еще влияет ли как то что дарственная квартира в собственности меньше 3 лет?
Девочки, запуталась уже.
При продаже земельного участка, который находится в соб-ти менее 3х лет, и стоит меньше 1млн.р.не платиться ведь налог на прибыль от продажи?
Еще где-то на форумах прочитала, что этот доход от продажи недвижимости вроде как учитывается (если я еще что-то потом продам кв.или землю), и потом придется платить налог. Вот это меня и запутало. Подскажите кто знает!!! Пожалуйста.
Хотим продать участок. что бы потом не пришлось платить налог. Как все это учитывается
нет, не платите налог.
позвоните в налоговую и точно все узнайте
Еще такая штука, у тех кого собственность до трех лет, если указать в договоре 1 млн(что бы не платить налог), а по кадастровому паспорту стоит например 2 млн, то налог будет платить покупатель))Это ввести в след.году хотят… но думаю припомнят сделки этого года.
за что им налог? вообще ох! за свою же хату… мы машину брали 3 года назад и продали ее те же 3 года назад через 2 недели потому что я села в неё а она погремушка. продали дороже. так названивали с налоговой: вы машину дороже продали чем брали мол процент отдавайте. я так и сказала: иди на Х! ты ее продавала? нет вот и нечего звонить! за что вообще должны платить… дерут за все нищая страна мля
да я про тоже самое, не жирно ли будет. хотим купить дом, но менее чем на 5 лет, почему нафик я за него должна еще и платить налог если хочу продать
вообще ох! у меня с такими разговоры всегда мерзкого характера. хотите надог значит сами продавайте! в нашем случае Я и муж месяц искали машину и тратили бензин и на сервис что бы то сделать. а тут ни за что бабки а хрен не видали !
Да, налог будет. Но есть варианты его уменьшить. Например, если сумма покупку равна сумме продажи, то налог вы не заплатите вовсе. Если сумма продажи больше суммы покупки, то заплатите 13% с разницы
13% с разницы? или от общей суммы? офигеть конечно, не жирно ли будет
С прибыли, т е с разницы. Например, вы купили квартиру за 5 млн., продаете за 5.5 млн. Налог с 500000, т е 65000.
Есть еще варианты минимизировать налог
Эти изменения касаются только имущества, которое приобретено в собственность после 01.01.2016 года. Т.е. если Вы владеете имуществом более 3 лет, но менее 5 лет и при этом в собственность это имущество получили до даты 01.01.2016 года, налог на доходы от реализации этого имущества платить Вы не будете.
я спрашиваю не про 16 год, а сейчас.
Когда приобретена то была недвижимость?
Если в этом году, то 100% налог платить надо. Если ранее, то я написала в каком случае платить придётся.
сейчас собираемся купить, но жить планируем меньше 5 лет там, пожскажите пожалуйста как будет браться налог? 13% с общей суммы недвижимости?
Получается, что если купили за 2,5 млн к примеру, а продали за 3, то с разницы этой 13%.
а, если так то это не совмем так страшно, спасибо, разьяснили
разделите долями, чтоб у каждого доля вышла меньше миллиона, тогда не будет налога, точнее копейки.
а если дом в собственности и участок в общей долевой собственности с еще одним домом? т.е. 2 дома у каждого разные собственники (мы хозяева 1ого из домов) а замля общая. как лучше сделать?
межевание тогда самый легкий способ. выделяете землю под своим домом, бьете на доли, продаете и все
Да все верно, ещё если продаете недвижимость которая была в собственности меньше 5 лет нужно сдать декларацию 3-НДФЛ до 30.04.2020 за 2019г. иначе ещё за отсутствие декларации придется штраф платить.
спасибо. от общей сумму берется этот налог или как?
Если вы недвижимость купили к примеру за 150тыс., а продаете за 200 то налог будет с разницы т. е. с 50 тыс. нужно уплатить 13%, главное иметь документы подтверждающие за сколько вы ее покупали. Если таких документов нет то налог будет 13% с 200 тыс. Как раз на основе документов заполняется декларация и вместе с копиями сдается в налоговую.
+++
просто мне как объясняли если ты первый раз покупаешь квартиру то не ты а тебе выплачивают эти 13 процентов но не единовременно а надбавкой по 1-2 тыс к зарплате
Договор купли-продажи: Ты расходуешь деньги, никаких налогов. Бабушка получает доход, т.к. квартира меньше 3-х лет в собственности — то бабушка должна оплатить 13% от полученной суммы.
Дарственная: Ты не тратишь деньги, ты получаешь безвозмездно, у тебя доход — ты должна заплатить 13%. У бабушки дохода нет, т.к. она дарит, т.е. налог не платит.
Рента: такая же ситуация как с дарственной.
а если договор купли продажи?
просто мне как объясняли если ты первый раз покупаешь квартиру то не ты а тебе выплачивают эти 13 процентов но не единовременно а надбавкой по 1-2 тыс к зарплате
Это тебе говорили про налоговый вычет, ты купив квартиру имеешь право вернуть 13% от ее стоимости. Можешь единовременно, можешь ежемесячно. И не по 1-2 тыс, а просто на работе с тебя перестанут удерживать налог на доходы физ лиц, а это 13% от суммы зарплаты, указанной в трудовом договоре.Но бабушка то должна будет оплатить свой налог, как на полученный с продажи доход.
В том то и дело что все одной суммой.
Тут лучше проконсультироваться у грамотного юриста, возможно есть лазейки в виде оформления не дарственной, а завещания. Но тут уже юридические вопросы, в которых я не сильна.
Если не найдется других вариантов, то нужно прописывать в договоре купли-продажи минимальную для твоего региона сумму, бабушка оплачивает 13% НДФЛ и подает декларацию, а ты подаешь декларацию на возмещение из бюджета эти 13%.
Налогом облагается любая сумма, хоть за 10 000 продаст бабушка, но 13% должна заплатить налог.
Писать в договоре купли-продажи лучше стоимость, которая будет не сильно отличаться от кадастровой. Вы когда приватизировали квартиру в кадастровой палате какая стоимость жилья зафиксирована?
Плюс лучше подстраховаться и взять мед справки о том, что бабушка находилась в трезвом уме и здравой памяти.
эх… ну никак значит… не судьба)
Почему не судьба? Вторая сумма какая?
Да у нас кредит на машину и я не работаю)подожду пока садик дадут)просто хотелось все сделать пока дома)
Устраиваетесь на работу, составляете договор купли-продажи на 700 000, бабушка платит налог 91 000 (придется взять кредит или накопить), бабушка подает декларацию 3-ндфл где указывает свой доход и оплаченный налог. Вы сдаете 3-ндфл, где указываете что работаете и получили в 2014 г. такой-то доход и расход 700 000 (стоимость квартиры), предоставляете документы (договор, свидетельство о праве собственности, платежные документы), налоговая проводит проверку и принимает решение о возврате 91 000 руб. Пишите что хотите получить возврат единовременно и погашаете кредит.
Продажная стоимость квартиры (собственность на квартиру менее 3 лет)
В принципе доход от продажи такой квартиры облагают налогом. Однако у продавца есть два способа уменьшить доход при расчете налога с продажи квартиры. Он может выбрать любой из них по своему желанию. Первый — получить имущественный налоговый вычет. Второй — уменьшить доходы на расходы по покупке проданной квартиры.
Налоговый вычет при продаже
Первый способ — имущественный вычет. Продав квартиру которая была менее 3 лет в собственности вы имеете право получить имущественный налоговый вычет. Вычет, эта определенная сумма, установленная законом, которая уменьшает доход от продажи при расчете налога. В отношении недвижимости она составляет 1 000 000 руб. в год. Это установлено и статьи 220 Налогового кодекса. Цитаты:
-------------------------
1. При определении… налоговой базы… налогоплательщик имеет право на получение следующих имущественных налоговых вычетов...:
1) имущественный налоговый вычет при продаже имущества, а также доли (долей) в нем ...;
2. Имущественный налоговый вычет, предусмотренный подпунктом 1 пункта 1 настоящей статьи, предоставляется с учетом следующих особенностей:
1) имущественный налоговый вычет предоставляется в размере доходов, полученных налогоплательщиком в налоговом периоде от продажи жилых домов, квартир, комнат, включая приватизированные жилые помещения, дач, садовых домиков или земельных участков или доли (долей)… не превышающем в целом 1 000 000 рублей...
-------------------------
Подробнее о том, смотрите по ссылке.
Итак, налог начисленный по ставке 13 процентов нужно платить с суммы, превышающей 1 000 000 руб. Если продажная стоимость квартиры равна или меньше 1 млн., то налог с продажи квартиры платить не надо.
Пример
Иванов владеет квартирой менее 3 лет. Он решил ее продать.
Ситуация 1
Продажная стоимость квартиры равна 3 400 000 руб. Соответственно доход Иванова, облагаемый налогом по этой сделке, равен:
3 400 000 (продажная стоимость квартиры) — 1 000 000 (вычет) = 2 400 000 руб.
С него нужно заплатить налог в размере:
2 400 000 х 13% = 312 000 руб.
Ситуация 2
Продажная стоимость квартиры равна 950 000 руб. Соответственно доход Иванова, облагаемый налогом по этой сделке, равен:
950 000 (продажная стоимость квартиры) — 1 000 000 (вычет) = 0 руб.
Доход, облагаемый налогом, меньше вычета. Считается, что он равен нулю. Поэтому налог платить не нужно.
Ситуация 3
Продажная стоимость квартиры равна 1 000 000 руб. Соответственно доход Иванова, облагаемый налогом по этой сделке, равен:
1 000 000 (продажная стоимость квартиры) — 1 000 000 (вычет) = 0 руб.
Доход, облагаемый налогом, равен вычету. Считается, что он также равен нулю. Поэтому налог платить не нужно.
--------------------------------
Внимание! Если продается квартира, которая находится в долевой собственности нескольких лиц (собственников), то общая сумма вычета (1 000 000 руб.) делится между ними пропорционально их долям. Это правило применяют при условии, что квартира продается как единый объект по одному договору купли-продажи квартиры. В то же время если каждый собственник продает свою долю по отдельному договору купли-продажи доли, то вычет в размере 1 000 000 руб. предоставляется каждому продавцу в полной сумме. Какому либо распределению он не подлежит.
При этом у каждого собственника должна быть возможность выделить свою долю в квартире «в натуре». Оптимальный вариант если на момент продажи она была выделена (то есть по сути перед продажей квартира превращена в коммуналку с разделением лицевых счетов по ней). Поэтому теоретически данной льготой не могут воспользоваться те собственники, которые владеют, например, 34/189 долей. Выделить такую долю «в натуре» в принципе невозможно. Однако налоговая служба в этом вопросе довольно лояльна к налогоплательщикам. По их мнению, чтобы получить вычет в полной сумме нужно выполнить лишь два условия. Первое — продать долю по отдельному договору купли-продажи доли (а не квартиры). Второе — на каждую долю должно быть ОТДЕЛЬНОЕ свидетельство о регистрации права собственности. В этом случае каждый продавец вправе рассчитывать на вычет в полной сумме (1 000 000 руб.) без его распределения между собственниками. Официальную смотрите по ссылке. Подробнее о том как платить смотрите по ссылке.
Пример
У продаваемой квартиры 2 владельца: Иванов и Петров. Им принадлежит по 1/2 доли каждому. Они владеют квартирой менее 3 лет. Они решили ее продать.
Ситуация 1
Квартира продается как единый объект по одному договору купли-продажи квартиры. Продажная стоимость квартиры равна 2 800 000 руб. Соответственно доход каждого продавца по этой сделке, равен:
2 800 000 (продажная стоимость квартиры) х 1/2 (доля в квартире) = 1 400 000 руб.
Каждый продавец получает право на вычет в сумме:
1 000 000 (общая сумма вычета) х 1/2 (доля в квартире) = 500 000 руб.
Каждый продавец получает доход, облагаемый налогом, в сумме:
1 400 000 (доход) — 500 000 (вычет) = 900 000 руб.
С него каждому продавцу нужно заплатить налог в размере:
900 000 х 13% = 117 000 руб.
Ситуация 2
Квартира продается по долям. Иванов и Петров заключили два договора купли-продажи долей. Стоимость каждой доли, установленная в каждом договоре — 1 400 000 руб. На каждую долю есть отдельное свидетельство о госрегистрации.
В данной ситуации каждый продавец вправе воспользоваться вычетом в 1 000 000 руб.
Каждый продавец получает доход, облагаемый налогом, в сумме:
1 400 000 (доход) — 1 000 000 (вычет) = 400 000 руб.
С него каждому продавцу нужно заплатить налог в размере:
400 000 х 13% = 52 000 руб.
--------------------------------
Внимание! При продаже квартиры, которая находилась в собственности менее 3 лет вы обязаны сдать в налоговую инспекцию декларацию о доходах (форма 3-НДФЛ). Нужно платить налог с дохода от продажи квартиры или нет, НЕ ВАЖНО. Декларация должна быть подана в любом случае. Если вы ее не сдадите вас оштрафуют. Минимальный штраф — 1000 руб. Подробнее о том, как должна быть подана смотрите по ссылке.
Доходы минус расходы
Второй способ — доходы минус расходы. Продав квартиру которая была менее 3 лет в собственности вы имеете право уменьшить полученный доход на сумму расходов, которые связаны с ее покупкой. Об этом сказано в Налогового кодекса. Цитата:
------------------------
… налогоплательщик вправе уменьшить сумму своих облагаемых налогом доходов на сумму фактически произведенных им и документально подтвержденных расходов, связанных с приобретением этого имущества.
------------------------
К слову сказать эти расходы могут быть увеличены и на затраты по ремонту квартиры (если она была продана после такого ремонта). Все расходы должны быть подтверждены документами. Налоговая инспекция будет их проверять!
Соответственно, налог нужно заплатить с разницы между полученными доходами и оплаченными расходами. Если расходы больше чем доходы (например, квартира продана дешевле, чем куплена) налог с продажи квартиры платить не надо. Если расходы меньше доходов (квартира продана дороже, чем куплена) налог платить надо.
Пример
Иванов владеет квартирой менее 3 лет. Он решил ее продать.
Ситуация 1
Продажная стоимость квартиры равна 4 500 000 руб. Расходы Иванова по покупке этой квартиры, которые подтверждены документами, составили 3 600 000 руб.
Соответственно доход Иванова, облагаемый налогом по этой сделке, равен:
4 500 000 (продажная стоимость квартиры) — 3 600 000 (расходы на покупку) = 900 000 руб.
С него нужно заплатить налог в размере:
900 000 х 13% = 117 000 руб.
Ситуация 2
Продажная стоимость квартиры равна 2 800 000 руб. Расходы Иванова по покупке этой квартиры, которые подтверждены документами, составили 3 100 000 руб.
Соответственно доход Иванова, облагаемый налогом по этой сделке, равен:
2 800 000 (продажная стоимость квартиры) — 3 100 000 (расходы на покупку) = 0 руб.
Налог платить не нужно.
---------------------------------
Внимание! Как и в случае с первым способом при продаже квартиры, которая находилась в собственности менее 3 лет вы обязаны сдать в налоговую инспекцию декларацию о доходах (форма 3-НДФЛ). Нужно платить налог с дохода от продажи квартиры или нет, не важно. Декларация должна быть подана в любом случае. Если вы ее не сдадите вас оштрафуют. Минимальный штраф — 1000 руб. О том как должна быть подана смотрите по ссылке.
Копии документов, которые подтверждают ваши расходы на покупку и оплату квартиры должны прилагаться к декларации. К документам, которые подтверждают факт покупки квартиры относят: договор купли-продажи (или ДДУ) и Свидетельство о праве собственности на квартиру. К документам, которые подтверждают факт оплаты квартиры относят платежные документы. Например чек ККТ или платежное поручение (при покупке у организации) или расписку продавца в том, что он получил от вас деньги (при покупке у другого человека). Что делать если платежных документов нет? Как указывает налоговая служба достаточно того, что в договоре купли-продажи будет написано «все расчеты произведены полностью». Подобная фраза в договоре подтверждает факт расчетов и оплаты квартиры покупателем. Об этом сказано в (см. по ссылке). Однако данная норма не применима при при покупке квартиры у индивидуального предпринимателя или организации. В такой ситуации платежные документы необходимы.
Дополнительно нужно учитывать, что возможно по этой квартире вы вправе заявить дополнительный имущественный вычет как покупатель жилья (если ранее вы подобным вычетом никогда не пользовались и приобретали квартире не у взаимозависимого лица). Тот факт, что квартира по которой заявляется вычет продана никакого значения не имеет. Подробнее о том как получить такой смотрите по ссылке.
Что выгодней или особенности применения каждого из способов
Очевидно, что пользоваться вторым способом (доходы минус расходы) выгодней только в одном случае — расходы на покупку квартиры больше 1 000 000 руб. В противном случае проще использовать первый способ (вычет). Ведь получая вычет вам не нужно документально подтверждать покупную стоимость проданной квартиры.
Некоторые считают, что они вправе использовать симбиоз двух способов. То есть доход от продажи одной и той же квартиры уменьшить сперва на вычет в размере 1 000 000 руб., а затем на расходы по ее покупке. Так поступать запрещено. Вы должны выбрать что то одно — либо вычет, либо расходы.
Возникает другой вопрос. Как поступить если в одном и том же году продано две квартиры? Можно ли уменьшить доход от продажи одной из них на вычет, а другой — на сумму расходов по покупке? Достаточно спорный вопрос. Но Минфин считает, что так поступать можно. То есть доход от продажи одной квартиры вы уменьшаете на вычет, а другой на сумму расходов. Об этом, в частности, сказано в письмах Минфина России от 27 апреля 2012 г. № , от 5 апреля 2011 г. № , от 10 февраля 2010 г. № , от 3 июня 2009 г. № . Согласно этим документам (цитата):
---------------------------------
«при продаже в одном налоговом периоде двух квартир, находившихся в собственности налогоплательщика менее трех лет, налогоплательщик имел право воспользоваться имущественным налоговым вычетом в сумме, полученной от продажи квартиры в размере до 1 000 000 руб., и одновременно уменьшить сумму облагаемого налогомдохода от продажи другой квартиры на сумму документально подтвержденных расходов, связанных с ее приобретением».
---------------------------------
Однако, по мнению налоговиков, подобные разяснения несколько противоречат Налоговому кодексу. В Налогового кодекса нем говорится, что расходы могут использоваться ВМЕСТО применения вычета. Получается, что закон предусматривает лишь один из двух вариантов: либо вычет, либо расходы. Именно поэтому налоговые инспекции невзирая ни на какие разъяснения Минфина иногда отказывают в уменьшении доходов от продажи разного имущества и на вычет и на расходы. Подробности есть (см. ссылку). Здесь один из наших читателей воспользовался разъяснениями минфина, налоговики с этим не согласились и он впоследствии судился с ними. Причем суд проиграл.
Но, не смотря на это, мы бы воспользовались разъяснениями Минфина (по одной квартире вычет, по другой — расходы). Если налоговики будут недовольны они вправе обратиться в суд. Один суд решил так, другой может решить по другому. Для отечественной судебной системы это нормально.
Если вы провели продажу и покупку квартиры в одном и том же году, то налог нужно платить в особом порядке. В данном случае вы получаете право на 2 налоговых вычета одновременно (как продавец и как покупатель квартиры). Подробнее о том как платить смотрите по ссылке.
да да это верно)правда я сколько искала ничего подобного не нашла)
тут очень подробно описано
самое обидное что квартиру будет дарить мне бабушка, но так как мои родители не были зарегистрированы то я фактически и не являюсь родственницей)